Ajánlat adás menete

1. lépés: alapadatok rögzítés:
   
   az ajánlatadás első lépése az ügyféligények és a jármű alapadatainak rögzítése. Ez az űrlap biztosítja, hogy az ajánlat pontosan az ügyfél elvárásai és a rendelkezésre álló feltételek alapján készüljön el.

A felületen megadhatja:

• Felelőst
• Ügyfelet
• Határidőt
• Autó adatait (márka, típus, évjárat, üzemanyag típus, teljesítmény, színek, hengerűrtartalom)
• vételár, kedvezményes ár, és a forgalomba helyezés költsége

Kategória-specifikus számítás: A tehergépkocsi-jelölő aktiválásával a rendszer eltérő logikát alkalmaz a casco, az adók és a KGFB díjak meghatározásakor.

Kiegészítő ajánlati adatok: Rögzíthető a futásteljesítmény, a kezdő részlet, a szállítási idő, a GAP biztosítás értéke és egyéb tetszőleges leírás.

Az ajánlatkészítés első lépésének végén a mentés során a rendszer létrehozza az ajánlati adatlapot, amely az összes korábban rögzített információt átlátható formában jeleníti meg. Ez az adatlap szolgál az ajánlat további kezelésének és adminisztrációjának központi felületeként.

Az ajánlati összefoglaló felület (adatlap) struktúrája a következő:

Ajánlat alapadatai

• Azonosítás: Ajánlat ID és létrehozás dátuma.
• Szereplők: Ügyfél neve, kapcsolattartó és a belső felelős személy.
• Adminisztráció: Érvényességi határidő és az ajánlat aktuális állapota (státusz).

Jármű adatai

Az előző lépésben rögzített műszaki és pénzügyi paraméterek összesítése:

• Műszaki adatok: Márka, típus, kivitel (motor, váltó, karosszéria), évjárat, üzemanyag és teljesítmény.
• Pénzügyi adatok: Bruttó/nettó vételár, kedvezményes ár és a kezdő befizetés mértéke.

2. szakasz: Csomagadatok megadása

Az ajánlatkészítés második lépése a szolgáltatási csomag meghatározása, amely dinamikusan alakítja az ajánlati űrlapot.

Működési elv

A rendszer a választott csomag alapján valós időben aktiválja vagy rejti el a releváns adatmezőket. Ez biztosítja a gyors, célirányos és hibamentes adatbevitelt.

A csomaghoz rendelt szolgáltatások hatása

A „Csomagok” törzsadat-részben minden csomaghoz külön-külön beállítható, hogy az alábbi szolgáltatási elemeket tartalmazza-e:

·        Tartós bérlet

·        Gumi és szerviz

·        Biztosítás

·        Adó

·        Csereautó

·        Asszisztencia

·        Hozom–viszem szolgáltatás

·        Flottakezelés

Ezek a jelölések határozzák meg, hogy az ajánlatkészítés során mely adatmezők válnak aktívvá. Ennek célja, hogy a felhasználó csak azokat a költség- és szolgáltatási paramétereket lássa és szerkeszthesse, amelyek ténylegesen relevánsak az adott konstrukcióban – így az ajánlatadás gyorsabbá, egyszerűbbé és hibamentesebbé válik.

A csomag kiválasztása után megjelenő mezők

Dinamikus felületkezelés: A választott csomag alapján a rendszer automatikusan szűri és megjeleníti a kapcsolódó szolgáltatási elemeket, testreszabva az adatbevitelre szolgáló szekciókat.

Példa: Superior csomag

Ez a legmagasabb szintű konstrukció, amely kiválasztásakor a rendszer minden szolgáltatási szekciót és mezőt (bérlet, szerviz, gumi, asszisztencia stb.) aktívvá tesz a teljes körű kalkulációhoz.

Elszámolás: Választható átalány vagy tételes elszámolás szervizre és gumira.

Szerviz és gumi részletek: Fékbetétek, Féktárcsák, nyári-téli gumi darabszám

Csereautók: Bérautó napok száma

Automatizmusok: A biztosítási díjakat és adókat a rendszer a törzsadatok alapján önműködően kalkulálja.

Flottakezelési-díj: A csomaghoz tartozó alapdíj automatikusan betöltődik.

Műszaki részletek: Megadhatók specifikus kopóalkatrészek (fékek) és gumi-garnitúrák.

Egyedi mezők: Csomagtól független, tetszőlegesen kitölthető extra adatok.

3. lépés: kalkuláció

Az ajánlatkészítés harmadik és egyben legösszetettebb fázisa a Pénzügyi kalkuláció, amely a banki logikát követve határozza meg a bérleti konstrukció pontos díjait.

A kalkulációs felület az ajánlat adatlapjának bal oldali menüjéből érhető el, a Kalkuláció gombra kattintva.

A kalkuláció céljai

• Díjmeghatározás: A havi bérleti díj és a finanszírozási paraméterek rögzítése.
• Ütemezés: Kamat- és tőketörlesztési terv készítése a teljes futamidőre.
• Adókezelés: ÁFA, HIPA és innovációs járulék automatikus számítása.
• Költségstruktúra: Banki jutalékok, flottakezelési díjak és kockázati tartalékok (pl. maradványérték) beépítése.

A folyamat eredménye egy részletes, havi bontású táblázat, amely tartalmazza többek között:

• az ügyfél által fizetendő havi nettó és bruttó díjat,
  • a kamat és tőketörlesztés összetevőit,
  • a belső tőke változását,
  • a szerződés teljes futamidejére vonatkozó pénzmozgási adatokat.
  • A folyamat eredménye egy részletes, havi bontású táblázat, amely tartalmazza többek között:
  • az ügyfél által fizetendő havi nettó és bruttó díjat,

A kalkulációs felület fő részei:

• Finanszírozási alapadatok
• Adózási és banki paraméterek
• Kamat- és törlesztési ütemezés

A felhasználó minden mezőt módosíthat, a rendszer pedig a változások után valós időben újraszámolja a kapcsolódó értékeket.

Finanszírozási alapadatok:

1.  Kalkulációs bruttó ár / nettó ár

A rendszer automatikusan betölti a jármű korábban rögzített vételárát, amely szükség esetén manuálisan korrigálható.

Regisztrációs adó és üzembe helyezés teljes költsége

A számítás bruttó vagy nettó értéken történhet, a beperemezett mezők alapján.

Maradványérték

A maradványérték minden kalkulációnál kiemelt elem, hiszen közvetlenül befolyásolja:

• a belső tőke alakulását,
• a havi bérleti díjat,
• a futamidő végi pénzügyi zárást.

Önerő:

Összeg vagy százalék formájában

Indulás dátuma (átadás napja)

Ez határozza meg:

• a szerződés finanszírozási indulását,
• a havi esedékességek kezdőpontját.

Futamidő és fizetési gyakoriság

A finanszírozás bármilyen futamidőre beállítható (tipikusan 36–84 hónap).

A fizetési gyakoriság mező a havi, negyedéves vagy éves ütemezést határozza meg.

Adózási és banki paraméterek:

• Áfa kulcs, iparűzési adó, innovációs járulék
• REFI kamatláb és marzs
• IRR elvárás
• Jutalékok és szerződéskötési díjak

Kamat- és törlesztési ütemezés

• Esedékesség napja
• Kamatperiódus kezdete és vége (+ kamat könyvelési dátumok)
• Napi kamat (ügyfél kamat és IRR)

A havi bontású pénzügyi táblázat:

A kalkuláció gomb megnyomása után a rendszer létrehozza a teljes futamidőre vonatkozó havi táblázatot.

Ez a táblázat tartalmazza többek között:

• hónap és dátum,
  • ügyfél nettó díja,
  • ügyfél bruttó díja,
  • ügyfél tőketörlesztés,
  • ügyfél kamat,
  • kumulált kamat,
  • belső tőke aktuális állapota,
  • belső CF,
  • iparűzési adó,
  • innovációs járulék.

Opcionális lehetőség – Árkalkuláció:

A célja, hogy a már meglévő kalkuláció adatait egy tetszőlegesen megadott „fordulónapra” vonatkoztatva újraszámolja, figyelembe véve az időközben bekövetkezett változásokat: kamatlábak módosulását, maradványérték változását, futamidő csökkentését vagy növelését, esetleges szerződésmódosításokat vagy bármi olyan tényezőt, amely a finanszírozási

kondíciókra hatással lehet.

Az átkalkuláció nem új ajánlatot vagy új kalkulációt hoz létre, hanem a meglévőt módosítja a fordulónap logikája szerint. Így alkalmas:

• Szerződésmódosítások kezelésére
• Idő előtti lezárások
• Hosszabbítás előkészítése
• Banki egyeztetés
• Audit folyamatok támogatása

Opcionális: Gumi kalkulátor

A gumikalkuláció a Flottakezelés modul egyik speciális számítási funkciója, amely lehetővé teszi a járműhöz tartozó gumiabroncsok teljes életciklus-költségének meghatározását. A kalkuláció célja, hogy pontos, átlátható és egységes alapot adjon az ajánlatadáshoz, a szerződéskötéshez és a flottakezelési üzemeltetési tervekhez.

A gumikalkuláció önálló ablakban érhető el (Gumikalkulációgomb), és a beállításoknál rögzített törzsadatokra épül:

• gumi márkák és típusok
• kerékméretek
• szerelési és tárolási díjak
• kellékdíjak
• tárolási időszakok
• futásteljesítményhez kapcsolódó garnitúracserék logikája

A rendszer minden számítást automatikusan végez, a felhasználó által megadott paraméterek és a rendszerben tárolt alapadatok alapján.

A gumikalkuláció felépítése

A gumikalkuláció ablaka három fő részre tagolódik:

1.      Abroncs általános adatai

• Típus, futásteljesítmény, futamidő, kerékméret, árak, keréktárcsa, Szerelés + centrírozás, szelep, keréksúly, tárolás

2.      Téli és nyári garnitúrák részletes kalkulációja

• Téli és nyári garnitúra
• Kerékméret, futásteljesítmény, gumitípus, árak, első szrelés díja, hány szerelőciklus várható

3.      Összesítő és eredménytömb